こんにちは、まるぞーです。
今日は資産公開です。
では投資信託を見てみましょう。
トータルリターンは、３４３８万円です。前回が、３２９４万円でしたので、１４４万円の上昇です。
そしてこれは、２０２６年７月２日につけた、３３７９万円を超えて、投資来最高値の更新です。
やっぱりインデックス投資は強いですね。
先月こそ最高値の更新とはならなかったものの、６月、７月に続いて、またしても最高値の更新です。
先日の記事でも書きましたが、ここでこそ資産額を公開しますが、現実世界では決して誰にも言わないつもりです。
お金持ちだと知られると、ろくなことにはならないですからね。
むしろあの人は仕事もしないでどうやって生活しているのだろうと思わせておいた方がいいです。
聞かれたら、貯金を取り崩して、つつましく暮らしていると言っておけばいいです。
これで豪邸に住んでいたり、高級外車が止まっていたり、しょっちゅう海外旅行になど行っていたら、嘘だとバレて勘繰られますが、幸い私はそれらの趣味は一切なく、家は持ち家ですが、築４０年、車は軽自動車で、旅行にも一切行っていませんので、妹をはじめ、姪やその旦那などの親族も欺くことができます。
でも実は最近、相続についてずっと調べていて、もしこのまま私が死ぬと、妹が唯一の法定相続人という事になりますが、そうすると巨額の相続税が発生してしまい、妹がそれを払わなければなりません。
それでAIに聞いたところ、私が生前に遺言書を残し、財産を妹と２人の姪で３等分すると、相続税が大幅に抑えられることを知りました。
さらに今度妹が亡くなった時に、その財産を２人の姪が相続するときに発生する相続税のことも考えると、一族の財産をできるだけ多く守るという観点に立てば、私の財産を姪も含めた３人で分割するのが一番の節税になるという事がわかりました。
それで早速遺言書を書きました。
妹や姪には一切内緒です。
妹が知ってしまうと、姪にはやらず、自分が全部もらいたいと言うかもしれません。
遺言書は自宅に保管しておいて、私の死後妹が発見しても、法的に有効ですが、もし妹がその内容に不服だと、妹が処分してしまうかもしれません。
ですから近々、法務局に保管してもらいに行くことにしました。
そうすれば私の死後、妹に連絡がいき、遺言書の内容通りに財産が３人に相続されます。
手続きが面倒ですが、そうするつもりです。
それではまた。
