こんにちは、まるぞーです。
今日は資産公開です。
では投資信託を見てみましょう。
トータルリターンは、７３７万円です。前回が、７２２万円でしたので、１５万円の上昇です。
今回は記事を書くのが遅れましたが、これは２０２２年最終日の資産状況ですので、２０２２年の最後の資産公開となります。
今年は年末にかけて円高と株安が重なり、トータルリターンを大きく下げましたが、最終週は僅かですが上昇しました。
それにしても今年１年は株価は冴えず、途中円安ドル高で資産が上昇した時もありましたが、最終的には１年間のトータルリターンは、ー４．１２％でした。
ちょうど１年前の１月２日のトータルリターンが、＋８９３万円でしたから、１年間で１５６万円の下落となりました。
１年間でトータルリターンがマイナスになるのは、２０１８年以来４年ぶりです。
投資だけで生活するには、毎年４％ずつ資産を取り崩すというのがセオリーですが、その根拠は、インデックス投資の年間の期待リターンが４％であることから来ています。
４％上昇どころか昨年は４％の下落ですから、これで資産を取り崩すのは痛いです。
私も昨年は資産をあまり取り崩さず、手持ちの現金でしのぎましたが、これが今年も続くとかなり厳しくなります。
何とか今年は４％以上の上昇となってほしいものです。
では次に、米国株ETFを見てみましょう。
トータルリターンは、ー２８万円です。前回が、－２８万円でしたので、前回と変わらずです。
株価は動かなかったということです。
さてこちらの宝くじ枠として始めたETF投資も、トータルリターンはマイナス５０％を下回っています。
全くダメでした。投資金額を５０万円に抑えておいたので、まだ救われています。
さて２０２２年は投資は冴えませんでしたが、今年２０２３年はどんな１年になるでしょうか。
昨年の今頃、今の結果を全く予想できなかったように、１年後のことは全く分かりません。
でも分からないからこそ投資は楽しいのです。
今年もまた一喜一憂しましょう。
それではまた。
